9. 金融從業人員招攬證券期貨相關業務時，對於客戶折讓之要求，何者可以接受？ (1)折讓至客戶本人帳戶 (2)折讓至第三人帳戶 (3)折讓至代理下單者之帳戶 (4)不可削價競爭，故不可有折讓情事 (1)
11. 為提供多元化之服務，金融從業人員： (1)得保管客戶之存摺及印章，以代其進行資金調度 (2)得代客戶提領保證金以省卻客戶舟車勞頓之苦 (3)得代領對帳單，並於日後面交客戶 (4)應提供客戶多元化商品資訊 (4)
20. 下列何者屬於對新客戶從事金融業務推廣的事前作業程序？ (1)商品介紹與風險告知 (2)監控客戶逾越徵信額度、財力狀況或合適之投資範圍以外之商品或服務 (3)對於客戶資產之變化亦應善盡高度之注意義務 (4)以上皆非 (1)
64. 銀行受理開戶時，應實施雙重身分證明文件查核及留存該身分證明文件。若屬個人開戶，下列那些證件可以當作證明文件？ (1)戶口名簿 (2)駕照 (3)健保卡 (4)以上皆是 (4)
76. 金融服務業從事投顧業務時舉辦投資說明會時，若發表證券市場之投資意見涉及何種事項時應同時說明研判依據？ (1)市場分析 (2)產業趨勢 (3)行情研判 (4)以上皆是 (4)
80. 金融服務業從事業務推廣招攬行為下列何者不需標示警語？ (1)基金產品廣告 (2)全權委託投資業務廣告 (3)公司集團形象廣告 (4)以上皆非 (3)
82. 投資人因境外基金之募集及銷售業務與境外基金總代理人或銷售機構發生爭議時得以何種方式尋求協助？ (1)向金管會或中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會申訴 (2)向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處 (3)向財團法人金融消費評議中心申請評議 (4)以上皆是 (4)
88. 大大證券投資信託公司擬企劃廣告活動，下列何者非可引用之資料來源？ (1)財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會評選之金彝獎 (2)台北金融研究發展基金會評選之金鑽獎 (3)嘉實資訊 (4)網路部落格 (4)
90. 下列何者為不當的私募基金業務行為？ (1)向銀行業者進行私募 (2)向一般投資人進行私募 (3)不得進行一般型廣告 (4)向金融控股公司進行私募 (2)
91. 下列何者不是證券投信公司的基金銷售機構？ (1)票券業 (2)證券經紀商 (3)人身保險業 (4)銀行 (1)
96. 金融從業人員從事保險業務招攬行為所生之損害，其應與誰負連帶賠償責任？ (1)自己 (2)所屬公司 (3)介紹人 (4)以上皆是 (2)
132. 金融從業人員受客戶委託執行業務，如具有投資運用決定權，不得兼任以下何種業務？ (1)兼任投資執行人員 (2)兼任投資資產保管人員 (3)兼任投資交割人員 (4)以上皆是 (4)
170. 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時，應採取下列何措施？ (1)可代客保管存摺 (2)應即設簿登記，交指定主管人員集中保管 (3)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 (4)以上皆非 (2)
173. 王大明是一位證券分析人員，因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話，回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則？ (1)保密原則 (2)公平原則 (3)專業原則 (4)忠實誠信原則 (3)
180. 保險商品銷售時應於保險商品簡介及要保書首頁之明顯處，以鮮明字體標示： (1)查閱公司資訊公開說明文件之方式 (2)公司總經理 (3)公司地址 (4)保險費率 (1)
181. 下列何者屬於業務員招攬保險不實告知？ (1)以不同保險契約內容作不公平或不完全之比較 (2)未經保險契約當事人同意或授權而為填寫、簽章有關保險契約文件 (3)參加資格測驗，或參加特別測驗時，發生重大違規、舞弊 (4)散播不實言論或文宣，擾亂金融秩序 (1)
188. 依保險法規定，保險業務人員應告知客戶下列那些事項？ (1)保險契約所規定危險事故所致損失可獲理賠 (2)因履行道德上之義務所致之損害，保險人亦應負責 (3)選項(1)、(2)皆是 (4)選項(1)、(2)皆非 (2)
197. 某金融服務業甲之交易決定人員李經理，預計於農曆年後跳槽至乙公司任職，下列敍述何者正確？ (1)李經理通知所有委任客戶，與甲公司辦理解約，並於過完年後委由乙公司全權處理交易事宜 (2)李經理直接將所有委任客戶之帳務，轉交另一位交易決定人員吳經理繼續處理 (3)甲公司事先告知委任客戶，並由委任客戶決定是否與甲公司解約，或同意委由其他交易決定人員繼續操作 (4)李經理將所有委任客戶之留倉部位予以平倉，結算損益，並靜待委任客戶決定是否解約或同意委由其他交易決定人員繼續操作 (3)
201. 當業務人員與客戶說明商品的規格，及未來資產報酬的變動時，應以何項為準則？ (1)以書面的契約為主 (2)藉自己對商品的了解，以口說表達契約上未表達的意思 (3)客戶對於商品規格的依據，以契約或經手人員口頭說明均可 (4)以上皆非 (1)
246. 發發投顧公司透過電腦選股每日提供前五大飆股名單給客戶而不告知任何理由或原因。發發公司有無違反告知義務？ (1)有 (2)無，因為報告只對特定人提供 (3)無，因為系統經多年驗證，並非怪力亂神 (4)無，因為涉及公司之智慧財產權，可不提供給客戶 (1)
264. 金融從業人員不得與客戶作獲利保證，係因： (1)任何交易皆有風險 (2)職業道德 (3)法令禁止 (4)以上皆是 (4)
304. 對公司有控制能力之法人股東，應訂定相關之執行職務守則以為遵循，此為擔任董事、監察人之何種義務？ (1)忠實與注意義務 (2)保密義務 (3)善良管理義務 (4)守法義務 (1)
305. 對公司有控制能力之法人股東或其代表人，於參加股東會應本於何項原則，行使其投票權？ (1)誠信原則 (2)能力原則 (3)善良管理原則 (4)守法原則 (1)
334. 金融從業人員對誰負有忠實誠信義務？ (1)所有投資大眾 (2)客戶 (3)公司股東 (4)以上皆是 (2)
338. 忠實誠信義務原則之主要涵義為： (1)客戶利益優先 (2)公司利益優先 (3)個人利益優先 (4)以上皆是 (1)
349. 金融服務機構之自營部門與經紀業務部門： (1)應個別獨立作業，且業務資訊不可互為流用 (2)不須個別獨立作業，惟業務資訊不可互為流用 (3)應個別獨立作業，惟業務資訊可互為流用 (4)不須個別獨立作業，且業務資訊可互為流用 (1)
358. 金融從業人員面對本身業績與公司規定衝突時，應該如何面對？ (1)為了本身業績考量，可以忽略它 (2)以公司的規定為主 (3)先向顧客戶推銷出去，再向上級反應 (4)以上皆非 (2)
360. 何謂利益衝突？ (1)各獨立的個體，會因某一方的利益被歸優先，而使另一方可能蒙受損失 (2)利益衝突一定會造成雙方獲利 (3)利益衝突一定是某一方觸犯法律 (4)以上皆非 (1)
362. 以下何項屬於利益衝突的含意？ (1)數種正當利益存在有彼此競爭矛盾的現象 (2)利益衝突屬於一種狀態或情境 (3)避免利益衝突亦屬道德範疇 (4)以上皆是 (4)
363. 在利益衝突當中若與親屬牽涉到關係，當中的親屬不包括： (1)子女 (2)父母 (3)配偶 (4)房客 (4)
365. 下列何種狀況屬於利益衝突的問題？ (1)經辦人員常常接受供應商招待、私下收受回扣 (2)員工有轉換跑道的打算 (3)有親戚朋友在同業 (4)以上皆是 (1)
373. 以下何者不得參與投資決策？ (1)與業務相關人員有利害關係者 (2)投資決策人員 (3)具有運用決定權人 (4)以上皆是 (1)
423. 對於客戶之申訴或檢舉案件，下列敘述何者適當？ (1)若以匿名或不以真實姓名檢舉提出者，可以不受理 (2)對於申訴或檢舉人之姓名、地址須予以保密 (3)以言詞提出申訴或檢舉之案件，應留存談話紀錄 (4)以上皆是 (4)
437. 下列關於金融從業人員保密規範之敘述，何者為非？ (1)未經主管機關同意，不得對執行職務無關之人洩漏主管機關金融檢查報告 (2)出席股東會領取該公司議事手冊或年報 (3)不得洩漏或交付依洗錢防制法規定向法務部調查局申報疑似洗錢交易案件相關資料 (4)證券商對於非應依法令所為之查詢，不得洩漏客戶委託事項及其他業務上所獲悉之秘密 (2)
441. 下列何種情況客戶資料可與子公司間得以進行共同行銷？ (1)與客戶簽訂契約 (2)經客戶書面同意 (3)選項(1)或(2)皆可 (4)以上皆非 (3)
449. 所謂保密原則，下列何者為非？ (1)對存款人的法定代理人不必保密 (2)客戶的住址資料必須保密 (3)存款餘額100萬元以上才須保密，100萬元以下請示主管即可 (4)保密對象包含駐守銀行的警察 (3)
484. 金融從業人員銷售保險商品之招攬廣告，除應遵守相關法令外，並應遵守什麼規定？ (1)商場守則 (2)商場資訊 (3)保險業相關自律規範 (4)以上皆是 (3)
495. 金融從業人員於執行工作時，如發現其他人員有不法情事，何者敘述適當？ (1)應向主管報告，不得直接處理 (2)基於保密原則，假裝若無其事 (3)當機立斷，直接請其改正 (4)與其交換條件，牟取自身利益 (1)
496. 關於金融專門職業的特性包含哪些？ (1)維持高職業倫理道德的承諾 (2)強制性再教育 (3)利他主義態度的普及 (4)以上皆是 (4)
505. 關於職業道德敘述何者正確？ (1)消極的職業道德指的是，若有社會大眾或同事監督時能履行職業道德，無人監督或個人獨自承擔工作任務時就放鬆對自己職業道德的約束 (2)被動地遵從職業道德，指的是在客觀行為人的思想深處或個人意識中有職業道德的約束，能夠在關鍵時候體現職業道德精神 (3)主動地遵從職業道德，將職業道德作為自己的一種人生境界，一種人生價值，一種靈魂深處的“剛性＂約束 (4)以上皆是 (4)
516. 違反會員自律公約之處置，下列何者為非？ (1)先請示主管機關，核准後再處置 (2)由各業公會依規定辦理 (3)依自律公約規定處分 (4)處分報經各公會理事會決議後執行並報知主管機關 (1)
517. 違反會員自律公約之處分，以下何者為非？ (1)處以違約金 (2)停止其應享有之部分或全部權益 (3)責令會員對其所屬人員為適當之處分 (4)終止會員營業執照 (4)
565. 投顧事業業務廣告如違反相關規範，投信投顧公會應進行查證，對於涉有違反規範之情事者將如何處理？ (1)提證期局審議 (2)提消保會議處 (3)直接報金管會 (4)提公會自律委員會審議 (4)
570. 吳自強是一位證券分析人員，他從上市公司ABC的員工處得知ABC產品設計發生重大瑕疵，並且主要客戶因此已經取消大部分的訂單。吳自強發現該消息尚未公佈，吳自強應該： (1)立即向公司指定人員或部門提出書面報告 (2)透露消息給報章雜誌媒體 (3)依據公平公正原則通知所有客戶 (4)通知親朋好友放空該ABC公司股票 (1)
573. 假設你是金融從業人員，你的下列何種客戶與你發生交易紛爭時，可以向財團法人金融消費評議中心請求評議？ (1)專業投資機構 (2)符合一定財力或專業能力之自然人或法人 (3)前述兩項以外的一般自然人或法人 (4)以上皆可 (3)
575. 你是金融從業人員，請問你的客戶只要發生金融消費爭議，可以不先向你公司提出申訴，就直接向財團法人金融消費評議中心申請評議嗎？ (1)不可以，應先向金融服務業提出申訴 (2)可以，該中心可直接進行評議 (3)由金融消費者自由決定 (4)以上皆非 (1)
578. 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心申請評議，請問該中心是否會向你客戶收取服務費？ (1)不會向你客戶收取任何費用 (2)會按你客戶所主張賠償金額的一定比率收費 (3)轉請你公司向你收費 (4)會請你客戶與你公司平均分擔費用 (1)
579. 你是金融從業人員，你的客戶與你發生爭議並向財團法人金融消費評議中心提出評議申請後，請問你客戶： (I)可否中途撤回申請案？(II)如能中途撤回，撤回後可否再次申請評議？(III)案件經做成評議決定後，可否再次申請評議？ (1)I、II、III，都可以 (2)I、II、III，都不可以 (3)I、II可以，但III不可以 (4)I可以，但II、III不可以 (3)
580. 你是金融從業人員，假如財團法人金融消費評議中心做出你公司應賠付你客戶的評議決定書，下列敘述何者正確？ (1)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以下，對金融服務業有拘束力 (2)對金融消費者無拘束力，消費者仍可逕向法院提起訴訟 (3)賠付的每一筆金額，在主管機關核定金額以上，而消費者表明願意縮減至該金額時，金融服務業應予接受 (4)以上皆是 (4)
583. 金融消費者保護法施行前已向主管機關或其他相關單位申請申訴、和解、調解、調處、評議等程序，但爭議結果不成立，金融消費者可否再向金融消費評議中心提出評議申請？ (1)可以於爭議處理結果60日內申請評議 (2)自爭議處理結果不成立之日起雖已逾60日，但仍可向金融服務業重新提出申訴及後續之評議程序 (3)選項(1)、(2)皆可 (4) 選項(1)、(2)皆不可 (3)
592. 金融服務業所提供之下列何種商品或服務，不屬於金融消費者保護法所稱之投資型金融商品或服務？ (1)信託業受託投資國內外有價證券、短期票券或結構型商品 (2)受託買賣非集中市場交易且具衍生性商品性質之外國有價證券 (3)受託買賣國內集中交易市場之有價證券 (4)證券投資信託基金及境外基金 (3)
596. 金融消費者保護法所稱的瞭解金融消費者審查原則，不包括下列何項？ (1)金融消費者之基本身分資料 (2)金融消費者有無刑事犯罪紀錄 (3)簽訂契約目的與需求 (4)過往投資經驗 (2)
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