金融市場，可分為貨幣市場與資本市場：
- 貨幣市場就是短期(一年以下)證券工具買賣的金融市場，像國庫券、商業本票、銀行承兌匯票及定存單等。
- 資本市場就是長期(一年以上)債券工具以及權益工具買賣的市場，如股票、房屋貸款、企業放款、政府公債、公司債等。
貨幣市場工具，是指期限小於或等於1年的債務工具，它們具有很高的流動性，屬固定收入證券的一部分。
金融機構：
係指協助資金從供給者轉移到需求者之機構。
美國金融機構劃分成三種類型，即：存款機構、契約型儲蓄機構以及投資仲介業。
我國於實務上分割為：銀行、證券、保險及其他四類。
初級市場（Primary Market）是指資金需求者（包括政府單位、金融機構及公民營企業）為籌集資金，出售有價證券給最初購買者之發行市場。
初級市場的功能，在於讓發行機構籌措資金。
次級市場（Secondary Market）是初級市場發行後之有價證券買賣的交易市場。
次級市場的功能，在於讓最初的投資者，可以賣出持有的有價證券以變現，改作其他用途。
法人市場：
指三大法人，證券自營商、投信、外資
散戶市場：
指一般投資人
證券自營商是指在股票買賣中，是自己買賣股票而不是代理他人買賣的公司或個人，是證券交易市場的三大法人之一。
證券承銷商是指與發行人簽訂證券承銷協議，協助公開發行證券，藉此獲取相應地承銷費用的證券經營機構。
證券經紀商，是指接受客戶委托，代客買賣證券並以此收取佣金的中間人。證券經紀商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關係。
集中市場又稱為次級巿場或交易巿場或流通巿場，是指上市股票在證券交易所，以集中公開競價方式交易的市場，交易商品均為標准化。
而競價的方式則有電腦自動撮合與人工撮合兩種，例如我國的證券交易所就是利用電腦自動交易，而美國的紐約證交所（NYSE）則是由經紀人在場內走動叫喊來尋找最佳買賣主。
場外交易是指證券投資機構之間不通過股票交易所，而以電話、電傳等方式相互進行的股票交易。
專業銀行是指有特定經營範圍和提供專門性金融服務的銀行。
商業銀行是市場經濟的產物，它是為適應市場經濟發展和社會化大生產需要而形成的一種金融組織。
證券投資信託，指向不特定人募集證券投資信託基金發行受益憑證，或向特定人私募證券投資信託基金交付受益憑證，從事於有價證券、證券相關商品或其他經主管機關核准項目之投資或交易。
證券投資顧問，指直接或間接自委任人或第三人取得報酬，對有價證券、證券相關商品或其他經主管機關核准項目之投資或交易有關事項，提供分析意見或推介建議。
證券金融公司也稱證券融資公司，是指依法設立的在證券市場上專門從事證券融資業務的法人機構。
目前集中市場、櫃買市場之結算交割作業，以及券的保管，乃委託「台灣證券集中保管結算所」辦理。
有價證券不在集中交易市場上市以競價方式買賣，而在證券商的營業櫃檯以議價方式進行的交易行為，稱為櫃檯買賣。
由櫃檯買賣所形成的市場稱為櫃檯買賣市場，又稱店頭交易，英文為Over-the-Counter，簡稱OTC。
「衍生性金融商品」是指依附於其他資產標的物上的金融商品，其價值高低取決於其所依附的資產標的物之價值。
金融中介是指在金融市場上資金融通過程中，在資金供求者之間起媒介或橋梁作用的人或機構。
證券投資信託基金係由證券投資信託公司以發行受益憑證的方式，向投資大眾募集資金，並將此資金交給基金保管機構保管，而後由專業基金經理人運用於股票、債票等標的。
景氣對策信號，為行政院經建會根據各經濟活動指標所編製，用以判斷未來景氣，作為決策參考的一組信號標幟。標幟以紅，黃紅，綠，黃藍至藍燈分別代表景氣由繁榮至衰退的信號。
興櫃股票，就是指已經申報上市（櫃）輔導契約之公開發行公司的普通股股票，在還沒有上市（櫃）掛牌之前，經過櫃檯中心依據相關規定核准，先在證券商營業處所議價買賣者而言。
臺灣存託憑證（Taiwan Depositary Receipt，TDR），又稱「第二上市」，指該企業已經在國外上市，另外在臺灣申請上市，以存託憑證掛牌，進行募資。
小龍債券為國外第一項向台灣募集的債券，發行目的乃是亞洲開發銀行在亞洲地區發行以籌募作為亞洲各會員國向亞銀貸款的資金來源。
債券就是跟人家借錢的一種憑證，就是民間俗稱的借據，只不過這種債權是可轉讓的。
既然是借據，就一定有利率多少(票面利率)、要借多久(期間)以及借多少錢(面額)。
國家公債就是國家跟人民借錢，公司債就是公司跟投資者借錢。
一家公司的信用等級由AAA~D，又可區分為「投資等級」及「非投資等級」兩大分類，AAA~BBB就稱為投資等級，BB/Ba(含)以下就是非投資等級。
當日開盤競價基準，即一般俗稱的平盤，通常為前一日收盤價格，目前台灣證券交易所用該基準計算當日上市證券之10%漲跌停價格區間。
在股市中，一筆「當日沖銷」交易，指的是在同一天之內，針對同一件投資標的，透過一買一賣的方式，達成沖抵、結清、註銷交易的行為。
投資人所以能夠賺錢，憑藉的是他在同一天對同一股票以融資融券的方式買進及賣出﹙包括先買後賣或先賣後買﹚，以券資相抵的方式來賺取差價。
期貨合約（Futures Contract）是期貨交易的買賣對象或標的物，是由期貨交易所統一制定的，規定了某一特定的時間和地點交割一定數量和質量商品的標準化合約。
期貨價格則是通過公開競價而達成的。
基差就是某一特定地點某種商品的現貨價格與同種商品的某一特定期貨合約價格間的價差。
基差有時為正(此時稱為反向市場)，有時為負(此時稱為正向市場)，因此，基差是期貨價格與現貨價格之間實際運行變化的動態指標。
期貨合約的價格於到期日收盤後，期貨價格必須等於現貨價格。
當您的保證金餘額低於維持保證金，期貨商會以電話或發出書面通知，請您補繳保證金至原始水準，這個保證金追繳通知的動作，就叫「追繳保證金」。
買權(Call)，就是買方付了權利金後，可以在到期日前用約定好的價格，向賣方購買標的物的權利。
賣權(Put)，就是買方支付權利金後，可以在到期日前以約定好的價格，向賣方售出標的物的權利。
指數型基金本身的持股，是完全依據某一市場指數的投資組合而變動，目的是為了要達到與該指數相同的收益水準，屬於一般共同基金。由於採取被動式投資、不常換股，所以基金管理費和交易佣金會比其他積極管理的基金低廉。
ETF ，簡稱為「指數股票型基金」，為將指數予以證券化，由於指數係衡量市場漲跌趨勢之指標，因此所謂指數證券化，係指投資人不以傳統方式直接進行一籃子股票之投資，而是透過持有表彰指數標的股票權益的受益憑證來間接投資。
「開放型基金」是指發行單位數與發行期間不作特別限制的基金型態，投資人可以隨時依據基金淨值的報價直接向基金公司做買賣，不需透過集中市場撮合交易。
「封閉型基金」是指發行單位數固定，在發行期滿或基金規模達到預定規模後，便不再接受投資人的申購或贖回的基金型態。一般封閉型基金的交易須透過集中交易市場撮合，其交易的流程與股票買賣相同。
銀行的經營風險主要有六種：
- 利率風險(Interest Rate Risk)： 一般債券都在其票面上記載有固定的利率，其後舊債券就與新債券發生利率的競爭。
- 信用風險(Credit Risk 或 Business Risk 或 Default Risk)： 銀行的授信客戶，經一段時間後，其經營能力或許會發生重大的變動。
- 流動性風險(Liquidity Risk 或 Market Risk)
- 通貨膨脹風險(Inflation Risk 或 Money Purchasing Risk C 或 Price Risk)： 在物價上漲的期間，從折舊準備所累積的資金(Replacement Cost)，已無法重置原先使用的生財器具，而發生虛盈實虧的情事。
- 匯率風險： 銀行保有很多國外的資產，並以各種國外貨幣計值，故容易受到各國貨幣升值與貶值的影響。
- 作業風險與財產損失風險： 銀行的各種作業，例如存款、提款、運鈔、匯款、外匯操作、授信等都涉及金錢，若有作業疏失，即會導致客戶損失與賠償的問題。
前四種風險與銀行的經營管理關係最大，也是銀行控管風險的重點所在。
第五種風險是銀行內部的風險，通常可以保險方式予以預防。
信託是由別人代為管理、處分財產的一種制度。
信託關係依其產生原因的不同，可以歸納為兩大類，一類是依照當事人的意思而設立的，稱為「意定信託」，另一類則與當事人的意思無關，完全是因法律的規定而成立的，稱為「法定信託」。
意定信託，是本於當事人的意思，當事人想設立而設立的信託，所以又稱為「任意信託」。意定信託依區分標準的不同，又可以再作以下幾種主要的分類：
- 自益信託與他益信託： 依委託人與受益人是否同一人
- 公益信託與私益信託： 依其目的是屬於公益還是私益
- 契約信託、遺囑信託與宣言信託： 依信託的設立方式
- 積極信託與消極信託： 依受託人是否負有積極管理、處分信託財產的義務
- 營業信託與非營業信託
- 個別信託與集團信託
匯票：謂發票人簽發一定之金額，委託付款人於指定之到期日，無條件支付與受款人或執票人之票據。
本票：謂發票人簽發一定之金額，於指定之到期日，由自己無條件支付與受款人或執票人之票據。
支票：謂發票人簽發一定之金額，委託金融業者於見票時，無條件支付與受款人或執票人之票據。
車體險丙式 (俗稱：車碰車)
因與車輛發生碰撞、擦撞所致之毀損滅失，在確認事故之對方車輛後，本公司對被保險人始負賠償之責。對造汽車雖肇事逃逸無法確認，但經憲警現場處理且經由本公司查証屬實者，本公司亦負賠償之責。
車體險乙式 (包含丙式)
車碰車 + 碰撞、傾覆、火災、閃電、雷擊、爆炸、拋擲物或墜落物。
車體險甲式 (包含乙式)
車碰車 、 碰撞、傾覆、火災、閃電、雷擊、爆炸、拋擲物或墜落物 + 第三者之非善意行為、不屬本保險契約特別載明為不保事項之任何其他原因。
車體險丁式：只有某些保險公司有推出，跟丙式承保範圍差不多，但是會限制賠償金額。
9. 依照國內金融監督管理制度的架構，主管證券相關事業的監理單位為： (1)銀行局 (2)保險局 (3)證券期貨局 (4)檢查局
(3)
9. 依照國內金融監理制度的架構，主掌金融業檢查業務的單位為： (1)銀行局 (2)中央銀行 (3)中央存款保險公司 (4)檢查局
(4)
20. 公司債在以下何種金融市場交易？ (1)貨幣市場 (2)同業拆款市場 (3)資本市場 (4)歐洲美元市場
(3)
25. 何種證券商為發行市場主幹？ (1)經紀商 (2)承銷商 (3)自營商 (4)以上皆非
(2)
27. 承銷商在初次公開發行市場所扮演的主要角色為： (1)為其本身的投資考量，購買所有證券的發行量 (2)針對單一大額法人機構投資資金 (3)對多位投資者宣傳並募集資金，使發行總額銷售完 (4)提供大額投資者融資融券
(3)
31. 下列何者非為投信公司之業務？ (1)發行共同基金 (2)代客操作 (3)全權委託投資 (4)收購委託書
(4)
32. 下列何者為投顧公司之業務？ (1)發行共同基金 (2)代客操作 (3)融資融券 (4)以上皆是
(2)
34. 證券金融公司的業務下列何者為非？ (1)對客戶的授信 (2)對證券商的轉融通 (3)結算交割 (4)融資融券
(3)
44. 關於金融機構於大陸設立分行之審核，為下列那一個機關的職責？ (1)金融監督管理委員會 (2)經濟部 (3)財政部 (4)經濟建設發展委員會
(1)
56. 下列何者屬於短期資金市場？ (1)票券市場 (2)債券市場 (3)基金市場 (4)期貨市場
(1)
80. 下列何者是店頭衍生性金融商品之特性？ (1)集中競價 (2)定型化合約 (3)買賣雙方直接交易 (4)以上皆非
(3)
81. 自101年4月2日起銀行及證券商從事店頭衍生性金融商品交易須向下列何者建置之店頭衍生性金融商品交易資訊儲存庫申報相關資訊？ (1)臺灣證券交易所 (2)證券櫃檯買賣中心 (3)臺灣期貨交易所 (4)臺灣集中保管結算所
(2)
82. 期貨交易人不可透過下列何者從事期貨交易？ (1)專營期貨經紀商 (2)兼營期貨經紀商 (3)期貨交易輔助人 (4)金融資訊服務公司
(4)
91. 以下有關證券投資信託基金之描述，何者為非？ (1)基金資產交由證券投資信託事業保管 (2)基金資產應分散投資 (3)股票型基金係指投資股票達淨資產價值70%以上之基金 (4)指數股票型基金（ETF）可上市或上櫃，投資人可透過證券商從事買賣
(1)
98. 下列何者不屬於金融機構防制洗錢措施所稱之金融機構？ (1)辦理儲金匯兌之郵政機構 (2)銀樓業 (3)證券集中保管事業 (4)信託業
(3)
106. 下列何者機構可以辦理特定金錢信託業務？ (1)銷售共同信託基金之證券投資信託公司 (2)核准辦理信託業務之銀行及證券商 (3)受委託代操證券投資之證券商 (4)提供金融商品投資分析之證券投資顧問公司
(2)
114. 下列何者不是普通股之特性？ (1)可參與公司經營權利 (2)公司增資發行新股之優先認購權 (3)承擔公司的經營成敗後果 (4)可優先參與分配股息
(4)
120. 下列何者係指金融資產之變現能力或指無法以合理價格軋平部位所產生之風險？ (1)作業風險 (2)信用風險 (3)市場風險 (4)流動性風險
(4)
122. 下列何者不是結構型商品的主要風險？ (1)作業風險 (2)信用風險 (3)流動性風險 (4)匯兌風險
(1)
126. 以下何者是屬初級市場活動？ (1)集中交易市場交易 (2)未上市股票盤商交易 (3)店頭市場交易 (4)企業之現金增資
(4)
127. 初級(Primary)市場又稱為？ (1)交易市場 (2)發行市場 (3)店頭市場 (4)流通市場
(2)
128. 台灣的興櫃市場是何種股票可以合法流通的市場 (1)上市 (2)上櫃 (3)上市與上櫃 (4)未上市與未上櫃股票
(4)
133. 定期公開資訊中，資訊內容最具即時、攸關性者為： (1)營業額公告 (2)年報 (3)取得與處分資產報告 (4)財務報告
(1)
134. 不定期公開資訊中，資訊內容最具即時、攸關性者為： (1)財務預測 (2)重大資訊之公開 (3)公開說明書 (4)財務報告
(2)
139. 下列何者不是市場風險(Marketrisk)？ (1)利率之變化 (2)通貨膨脹率之變化 (3)特定企業之營運變化 (4)全球石油危機
(3)
142. 公債自營商在公債發行消息公布後，於正式標售之前，以約定利率和投資人進行買賣，而交割日訂在發行日之後，此種市場為？ (1)公債發行前期交易市場 (2)發行市場 (3)次級市場 (4)店頭市場
(1)
157. 目前在我國賣出公司債時須課徵多少證券交易稅？ (1)千分之一 (2)千分之二 (3)千分之三 (4)免稅
(4)
164. 國內證券市場上認購權證的發行人為？ (1)證券金融公司 (2)臺灣證券交易所 (3)綜合證券商 (4)證券投資信託公司
(3)
165. 申請股票上櫃必須有幾家以上證券商書面推薦？ (1)1家 (2)2家 (3)3家 (4)4家
(2)
167. 一般發行公司申請股票上市，申請時須已依公司法設立登記屆滿： (1)1年 (2)2年 (3)3年 (4)4年
(3)
168. 何種承銷方式所決定出來的價格較具市場性？ (1)競價拍賣 (2)詢價圈購 (3)洽商銷售 (4)公開申購配售
(1)
171. 下列何種承銷方式較具公平性及股權分散？ (1)競價拍賣 (2)詢價圈購 (3)洽商銷售 (4)公開申購配售
(4)
172. 國內股票市場的證券交易成本包括： (1)交易稅及證所稅 (2)手續費及證所稅 (3)手續費及交易稅 (4)手續費、交易稅及證所稅
(3)
173. 國內股票市場證券交易手續費收取的對象為： (1)僅就買方收取 (2)僅就賣方收取 (3)買進、賣出雙方均收取 (4)買進、賣出雙方均不須收取
(3)
174. 國內證券市場交易所謂鉅額交易係指買或賣同一種有價證券，其交易數量在多少交易單位以上？ (1)100單位 (2)500單位 (3)1,000單位 (4)5,000單位
(2)
175. 國內股票市場的競價交易制度為以下哪一種？ (1)連續競價交易制度 (2)集合競價交易制度 (3)連續競價、集合競價混合交易制度 (4)人工喊價交易制度
(2)
179. 下列因素何者不直接影響公司債券價格的波動？ (1)公司信用評等狀況 (2)公司股利 (3)市場利率 (4)時間
(2)
181. 下列何者非期貨合約（futurescontract）之特性？ (1)集中競價 (2)每日結算保證金盈虧 (3)買賣雙方均承擔對方的信用風險 (4)定型化合約
(3)
188. 主管機關開放的摩根臺指期貨（MSCITaiwanindex）在那一個交易所交易？ (1)CME (2)CBOT (3)HKFE（HongKongFuturesExchange） (4)SGX-DT
(4)
190. 期貨合約的價格於到期日收盤後，期貨價格必須等於現貨價格，其原因或理由是： (1)未平倉部位必須於到期日收盤後進行交割 (2)期貨交易必須逐日結算 (3)期貨交易量大於現貨交易量 (4)人們對期貨價格沒有偏好
(1)
193. 中華民國期貨市場主管機關為： (1)中央銀行 (2)經濟部 (3)行政院金融監督管理委員會 (4)期貨交易所
(3)
198. 目前國內各種指數期貨契約交易保證金可以何種形式繳存？ (1)現金 (2)現金、債券 (3)現金、債券、定存單 (4)現金、債券、股票
(4)
200. 我國期貨交易之保證金制度採用： (1)總額保證金法 (2)淨額保證金法 (3)針對交易人採總額保證金法、結算會員與期貨商則採淨額保證金法 (4)由當事人自由選擇
(1)
204. 通常避險策略會一直維持，而且儘可能愈接近期貨契約到期日時，才結束避險策略，其中最主要的考量為： (1)交易成本低 (2)價格波動性大 (3)基差風險小 (4)基差風險大
(3)
206. 採行完全避險策略時，避險者仍有可能遭遇追繳保證金之情況，其主要原因為： (1)現貨價格與期貨價格之變動相關性改變所致 (2)逐日結算制度所致 (3)基差值改變所致 (4)現貨價格波動性增大所致
(2)
208. 股價指數期貨無法規避： (1)市場風險 (2)系統風險 (3)指數型投資組合之風險 (4)股利變動之風險
(4)
211. 以下那一種交易者不必繳交保證金？ (1)期貨的買方 (2)選擇權的買方 (3)期貨的賣方 (4)選擇權的賣方
(2)
212. S&P500現貨指數675點，則： (1)680買權為價內／680賣權為價外 (2)670買權為價內／670賣權為價外 (3)670買權及賣權皆為價內 (4)665買權及賣權皆為價外
(2)
213. 當賣出期貨賣權(put)且被執行時，其結果如何？ (1)取得多頭期貨契約 (2)取得空頭期貨契約 (3)取得相等數量之現貨 (4)取得現金
(1)
214. 價內（in-the-money）期貨賣權（put）越深價內，其時間價值（timevalue）會： (1)上升 (2)下降 (3)不一定 (4)不受影響
(2)
215. 結算所在期貨交易中所扮演的角色不包括下列哪一項？ (1)進行每日結算 (2)介入每筆交易成為買方的賣方，以及賣方的買方 (3)承擔買賣雙方的信用風險 (4)負責監視不法交易行為
(4)
216. 股價指數期貨之交割方式為 (1)現金交割 (2)實物交割 (3)由賣方決定 (4)由買方決定
(1)
217. 依期交法規定，期貨交易人於何時繳交交易保證金？ (1)下單買賣之前 (2)下單買賣之後 (3)成交之後 (4)成交當日之收盤後
(1)
219. 目前台灣市場上的封閉型基金比開放型基金數量(種類)： (1)多 (2)少 (3)一樣 (4)以上皆是
(2)
220. 基金經理人掌握增減基金持股比率的時機，這就是一種： (1)積極式(主動式)的資產配置(Assetallocation) (2)消極式(被動式)的資產配置 (3)精挑細選證券(Selection) (4)以上皆非
(1)
225. 下列那一種股票型基金屬於較積極型投資人所投資的？ (1)指數型基金 (2)成長型股票基金 (3)價值型股票基金 (4)低本益比股票基金
(2)
226. 下列那一種股票型基金較屬於保守型投資人所投資的？ (1)積極成長型股票基金 (2)價值型股票基金 (3)中小型股基金 (4)高本益比股票基金
(2)
227. 積極的投資人較可能投資下列那一種股票？ (1)低本益比股票 (2)高本益比股票 (3)低市價淨值比股票 (4)低市價現金流量比股票
(2)
235. 下列敘述何者正確，何者錯誤？a.股市投資屬於高風險，所以一定能得到高報酬b.想要獲得高報酬，可以投資股市，因為股市風險高。 (1)敘述a錯誤，b正確 (2)敘述a正確，b錯誤 (3)敘述a、b皆錯誤 (4)敘述a、b皆正確
(1)
238. 投資人如何降低其投資組合之系統風險？ (1)系統風險只要透過分散投資風險性資產就可降低 (2)系統風險是不可分散之風險，所以投資組合無法降低系統風險 (3)系統風險是可以透過部份投資無風險性資產來降低 (4)以上皆非
(3)
240. 開放型共同基金(Mutualfunds)是： (1)追逐絕對報酬 (2)追逐相對於標竿(benchmark)高的報酬 (3)報酬波動性一定很低的投資 (4)投資人與投信公司議價買進基金
(2)
243. 下列敘述何者較正確？A.專門投資高科技產業股票的基金，其最適合用來比較績效的標竿(BenchmArk)是股票市場指數；B.投資人如果自己無專業投資知識，只好精挑細選基金來投資，這也是一種積極式的投資策略 (1)A.、B.都正確 (2)A.較正確 (3)B.較正確 (4)A.、B.都不正確
(3)
246. 如果軍公教人員退撫基金採消極式操作之策略，可將基金： (1)交由專業經理人挑選證券 (2)交由專業經理人決定投資某一類資產之時機 (3)投資指數型基金 (4)大部份投資在熱門股上
(3)
248. 下列敘述，何者為真？A.封閉型基金有時候會產生折價之現象；B.開放型基金則是以淨值贖回，所以無折價之現象 (1)只有A.為真 (2)只有B.為真 (3)A.與B.都為真 (4)A.與B.都不真
(3)
249. 下列敘述，何者為真？A.封閉型基金是在集中市場交易；B.開放型基金（ETF除外）也可以在集中市場交易 (1)只有A.為真 (2)只有B.為真 (3)A.與B.都為真 (4)以上皆非
(1)
255. 開放型基金可以下列那種方式贖回？ (1)淨值 (2)掛牌市價 (3)買進成本 (4)面額
(1)
256. 以下何者是一般對沖基金操作手法或目的？ (1)高度槓桿 (2)套利 (3)積極買賣衍生性商品 (4)以上皆是
(4)
257. 以下何者不是共同基金操作手法或目的？ (1)獲利目標是要擊敗標竿之報酬率 (2)積極買賣衍生性商品 (3)追求相對報酬 (4)以上皆非
(2)
265. 為保障銀行經營的安全性，本國銀行自有資本與風險性資產之比率，不得低於多少百分比？ (1)6% (2)8% (3)10% (4)12%
(2)
266. 銀行對於隨時可能發生的資金需求，因其變現能力與準備部位不足所產生的風險，稱為下列何者？ (1)信用風險（creditrisk） (2)市場風險（marketrisk） (3)流動性風險（liquidityrisk） (4)營運風險（operationalrisk）
(3)
272. 銀行將利率敏感性缺口控制在一適當水準，係用來管理下列何項風險？ (1)營運風險 (2)信用風險 (3)市場風險 (4)利率風險
(4)
273. 銀行依約定，憑存款人簽發支票或利用自動化設備委託支付，不計利息之存款，稱為下列何者？ (1)活期存款 (2)支票存款 (3)定期存款 (4)活期儲蓄存款
(2)
274. 存款有一定時期之限制，存款人憑存單或依約定方式提取，並得以之質借之存款，稱為下列何者？ (1)支票存款 (2)活期存款 (3)活期儲蓄存款 (4)定期存款
(4)
275. 銀行兌付可轉讓定期存單、商業本票、國庫券之利息時，應按給付額多少百分比扣繳利息所得稅？ (1)10% (2)15% (3)20% (4)30%
(1)
278. 可轉讓定期存單以新台幣多少元為一單位，並按其倍數發行？ (1)一萬元 (2)五萬元 (3)十萬元 (4)五十萬元
(3)
283. 接受特約商店持簽帳單請款者稱為下列何者？ (1)發卡銀行 (2)信用卡客服中心 (3)收單銀行 (4)持卡人
(3)
292. 衡量一國通貨的對外價值時，如考慮到兩國間物價相對變動而加以調整，所得到之匯率稱為下列何者？ (1)名目匯率 (2)交叉匯率 (3)均衡匯率 (4)實質匯率
(4)
293. 當任何兩種通貨無直接兌換比率，必須透過第三種通貨間接計算而得的兌換率，稱為下列何者？ (1)名目匯率 (2)實質匯率 (3)交叉匯率 (4)均衡匯率
(3)
294. 遠期匯率與即期匯率的差額，稱為下列何者？ (1)實質匯率 (2)換匯匯率 (3)交叉匯率 (4)均衡匯率
(2)
299. 下列何者非屬主管機關對於金融機構流動性風險之規範？ (1)法定準備金 (2)最低流動比率 (3)存放比率 (4)資本適足率
(4)
300. 銀行承辦授信業務之基本原則，下列何者非屬之？ (1)公開性 (2)安全性 (3)流動性 (4)收益性
(1)
307. 「以給付一定數額之金錢為標的」之債權信託，稱之為下列何種信託？ (1)金錢信託 (2)金錢債權信託 (3)動產信託 (4)不動產信託
(2)
314. 有關委任與信託之敘述，下列何者錯誤？ (1)信託關係之委託人須將財產權移轉給受託人 (2)委任關係之委任人無須將財產權移轉給受任人 (3)委任人管理或處分受任財產之效果歸屬於受任人 (4)委任人並不因委任關係之成立而喪失其管理或處分財產之權限
(3)
318. 有價證券中之股票及公司債券，除須依目的事業主管機關規定，於證券上載明其為信託財產外，尚須通知下列何者，始得對抗該公司？ (1)證券期貨商 (2)證券交易所 (3)發行公司 (4)經濟部
(3)
319. 依信託法規定，公益信託之監督機關為下列何者？ (1)金融監督管理委員會 (2)目的事業主管機關 (3)法院 (4)財政部
(2)
326. 下列何者非屬金融資產證券化條例所指之資產？ (1)汽車貸款債權 (2)房屋貸款債權 (3)信用卡債權 (4)不動產
(4)
327. 有關金融資產證券化之特性，下列何者錯誤？ (1)由創始機構發行有價證券 (2)現金流量可委由服務機構代為管理 (3)金融資產證券化得採信用增強機制 (4)所受讓特定金融資產為信用評等之基礎
(1)
328. 有關金融資產證券化之創始機構將金融資產移轉予特殊目的機構之會計項目，下列何者正確？ (1)出售資產 (2)借入款項 (3)同業往來 (4)票據貼現
(1)
329. 依金融資產證券化條例之規定，受益人會議係由下列何者召集之？ (1)創始機構或受託機構 (2)受託機構或信託監察人 (3)服務機構或信託監察人 (4)監督機構或服務機構
(2)
330. 依不動產證券化條例規定，所稱不動產管理機構，下列何者非屬之？ (1)不動產投資業 (2)營造業 (3)信託業 (4)建築經理業
(3)
332. 依信託法規定，有關信託關係消滅原因，下列何者正確？ (1)委託人死亡 (2)受託人破產 (3)信託目的不能完成 (4)委託人喪失行為能力
(3)
336. 金融機構間之新台幣拆款市場，係屬下列何者？ (1)債券市場 (2)貨幣市場 (3)股票市場 (4)外匯市場
(2)
344. 凡出售商品或提供勞務之相對人簽發之匯票，以相對人(非銀行)為付款人而經其承兌者，稱之為下列何者？ (1)銀行承兌匯票 (2)商業承兌匯票 (3)交易性商業本票 (4)融資性商業本票
(2)
350. 短期票券集中保管結算機構應以幾家為限？ (1)一家 (2)二家 (3)三家 (4)四家
(1)
351. 票券交割作業中，有關買賣雙方款項部分的清算作業，係由下列何者負責？ (1)臺灣銀行 (2)財金資訊網路 (3)央行同資系統 (4)聯徵中心
(3)
355. 目前短期票券之利息所得採分離課稅，按給付額扣繳多少？ (1)百分之十 (2)百分之二十 (3)百分之二十五 (4)百分之三十
(1)
358. 下列何種信用工具之承銷價格非採貼現方式計算？ (1)國庫券 (2)商業本票 (3)銀行承兌匯票 (4)可轉讓定存單
(4)
367. 銀行發行可轉讓定期存單可按月發行或指定到期日，其最低天期為何？ (1)七天 (2)十四天 (3)二十一天 (4)一個月
(4)
368. 銀行為資金調度需要，發行可轉讓定期存單，其發行天期最長為多久？ (1)六個月 (2)一年 (3)二年 (4)三年
(2)
369. 金融機構經營拆款業務所得之利息收入，應繳納多少營業稅？ (1)5% (2)20% (3)25% (4)免徵
(4)
370. 為符合國際慣例，中央銀行於何時起，要求各拆款會員單位，拆款利息支付方式一律採到期支付？ (1)86年1月1日 (2)88年1月1日 (3)89年1月1日 (4)90年1月1日
(2)
372. 下列何者不得作為流動準備？ (1)超額準備 (2)金融業互拆借差 (3)國庫券 (4)股票
(4)
373. 金融業專屬本業之營業稅稅率為多少？ (1)百分之二 (2)百分之三 (3)百分之五 (4)百分之十
(3)
376. 下列何者為我國中央銀行作為經常性信用控管的一項政策工具，其在執行貨幣政策時，較具時效性、機動性及主動性？ (1)公開市場操作 (2)重貼現率政策 (3)存款準備率政策 (4)財政政策
(1)
379. 依票券金融管理法規定，融資性商業本票之發行，需委由經信用評等機構評等之金融機構保證，下列何者非屬前述所稱之金融機構？ (1)銀行 (2)投顧公司 (3)信託投資公司 (4)票券金融公司
(2)
383. 發行人運用融資性商業本票籌集資金，其需經過之程序，下列何者錯誤？ (1)保證 (2)簽證 (3)承銷 (4)兌償
(4)
385. 人的健康狀況屬於下列那一個名詞？ (1)風險標的 (2)風險程度 (3)風險因素 (4)風險事故
(3)
391. 對於損失幅度不大，且損失成本較能精確估計的風險，最宜採用下列何種風險管理方法？ (1)損失預防 (2)風險自留 (3)風險避免 (4)保險
(2)
404. 一般人壽保險屬於： (1)費用保險 (2)損害保險 (3)定值保險 (4)定額保險
(4)
405. 下列何者不屬於人壽保險之性質？ (1)保險期間長 (2)多屬個人保險 (3)保險價額高 (4)屬定額保險
(3)
406. 產險公司不得經營下列何種保險？ (1)年金保險 (2)健康保險 (3)傷害保險 (4)旅行平安保險
(1)
407. 下列何者不是我國保險法上財產保險的分類之一？ (1)火災保險 (2)陸空保險 (3)責任保險 (4)汽車保險
(4)
408. 財產保險為： (1)定額保險 (2)費用保險 (3)儲蓄保險 (4)長期保險
(2)
410. 財產保險不承保下列何種標的？ (1)建築物 (2)動產 (3)土地 (4)收益
(3)
413. 下列何者是人壽保險的主要特徵？ (1)保險給付不確定 (2)保險事故較不確定 (3)僅是利己的單純投保動機 (4)保險期間長
(4)
420. 下列有關終身繳費終身保險之敘述何者為非？ (1)具有儲蓄性 (2)年紀愈大保費愈低 (3)退休失去所得能力須持續繳費 (4)平均保險費率較高
(2)
422. 父母親為籌備子女教育基金，應該考慮購買的最適當保險為： (1)定期保險 (2)生死合險 (3)生存保險 (4)終身保險
(3)
426. 下列何者屬於健康保險之範疇？ (1)失業保險 (2)專門職業責任保險 (3)失能保險 (4)傷害保險
(3)
431. 下列何者不屬於社會年金保險之範疇？ (1)老年年金 (2)殘廢年金 (3)遺屬年金 (4)延期年金
(4)
435. 下列變額壽險之敘述何者為正確之敘述？ (1)保費固定 (2)保險金不固定 (3)投資方式採用分離帳戶 (4)以上皆是
(4)
436. 下列萬能變額壽險之敘述何者為是？ (1)現金價值不固定 (2)較低的保證利率 (3)保險保障彈性較大 (4)以上皆是
(4)
440. 下列何者非屬團體保險之險種？ (1)定期保險 (2)信用人壽保險 (3)傷害保險 (4)職業責任保險
(4)
441. 我國公教人員保險的主管機關為： (1)內政部 (2)考試院銓敘部 (3)行政院 (4)金融監督管理委員會
(2)
442. 下列何者非我國公教人員保險給付項目之一？ (1)生育給付 (2)養老給付 (3)死亡給付 (4)以上皆非給付項目
(1)
443. 下列何者非我國勞工保險承保的給付項目之一？ (1)生育給付 (2)傷病給付 (3)失業給付 (4)眷屬喪葬津貼
(3)
448. 我國就業保險之中央主管機關為： (1)行政院勞工委員會 (2)財政部 (3)金融監督管理委員會 (4)勞工保險局
(1)
452. 下列何者非我國農民健康保險承保的給付項目之一？ (1)生育給付 (2)傷病給付 (3)殘廢給付 (4)喪葬津貼
(2)
453. 下列何者非我國農民健康保險承保的危險事故之一種？ (1)生育 (2)身心障礙 (3)老年 (4)死亡
(3)
467. 下列何種保險之保險標的，無保險價額之概念？ (1)火災保險 (2)海上貨物保險 (3)責任保險 (4)工程保險
(3)
472. 下列何者不是企業財產保險的重要功能？ (1)維持企業利潤 (2)保障企業經營安全 (3)提高企業信用 (4)保障員工生命安全
(4)
475. 我國商業火災保險之基本承保事故不包括： (1)閃電雷擊 (2)爆炸 (3)爆炸引起之火災 (4)竊盜後之縱火
(2)
476. 我國商業火災保險之保險金額，除另有約定外，以下列何者為基礎？ (1)實際價值 (2)重置成本 (3)原始價格 (4)會計價值
(1)
477. 下列何者非商業火災保險之承保標的？ (1)廠房 (2)機器設備 (3)汽車 (4)貨物
(3)
478. 我國商業火災保險附加之共保附加條款，其共保百分比為： (1)60% (2)70% (3)80% (4)100%
(3)
480. 共同海損屬於下列何種損失？ (1)部分損失 (2)單獨海損 (3)實際全損 (4)推定全損
(1)
482. 免自負額車對車碰撞損失保險即車體損失險： (1)甲式 (2)乙式 (3)丙式 (4)丁式
(3)
484. 對必須更換之零件，汽車車體損失險如何理賠？ (1)以舊品為準 (2)以舊品加工資為準 (3)以新品為準 (4)以新品減折舊為準
(3)
485. 下列何者非車體損失險乙式之承保危險事故？ (1)投擲物或墜落物 (2)第三者非善意行為 (3)碰撞及傾覆 (4)閃電及雷擊
(2)
488. 下列何者責任保險實際上包括責任保險與財產保險？ (1)公共意外責任保險 (2)高爾夫球員責任保險 (3)營繕承包人責任保險 (4)汽車第三人責任保險
(2)
494. 保障範圍包括被保險人之所有債務人在內的信用保險單，稱為： (1)通用保單 (2)特定保單 (3)回溯保單 (4)前伸保單
(1)
497. 強制汽車責任保險之給付項目不包括： (1)傷害醫療給付 (2)殘廢給付 (3)死亡給付 (4)財損給付
(4)
499. 強制汽車責任保險之保險人應於保險期間屆滿前何時以書面通知被保險人續保？ (1)2日前 (2)3日前 (3)30日前 (4)55日前
(3)
501. 火災及地震基本保險承保之住宅建築物係以何種基礎約定保險金額？ (1)會計成本 (2)原始取得成本 (3)實際價值 (4)重置成本
(4)
502. 我國現行住宅火災保險對承保之建築物適用何種比例之共保條款？ (1)5% (2)13% (3)18% (4)60%
(4)
503. 我國現行住宅火災及地震基本保險不承保下列何種損失？ (1)清除費用 (2)臨時住宿費用 (3)對第三人之損害賠償 (4)損失防止費用
(3)
504. 住宅地震基本保險對建築物之賠償限額為？ (1)2萬元 (2)5萬元 (3)10萬元 (4)150萬元
(4)
10. 一般財產保險通常不承保下列何種危險事故？
(1) 地震 (2) 颱風洪水 (3) 航空器墜落及機動車輛碰撞 (4) 核子輻射
(4)
18. 我國自用汽車保險單不包括：
(1) 車體損失險 (2) 竊盜損失險 (3) 第三人責任保險 (4) 旅客責任險
(4)
61. 為符合國際慣例，中央銀行於何時起，要求各拆款會員單位，拆款利息支付方式一律採到期支付？
(1)90 年 1 月1 日 (2)86 年 1 月 1 日 (3)88 年 1 月 1 日 (4)89 年 1 月 1 日
(3)
53. 下列何者非我國農民健康保險承保的危險事故之一種？
(1)生育 (2)身心障礙 (3)老年 (4)死亡
(3)
76. 下列何者不屬於衍生性金融商品？
(1)股票選擇權 (2)債券期貨 (3)組合式股票基金 (4)利率交換合約
(3)
96. 下列何者非我國農民健康保險承保的給付項目之一？
(1)生育給付 (2)傷病給付 (3)殘廢給付 (4)喪葬津貼
(2)
58. 主管機關基於風險考量，依信託業法規定，信託業辦理委託人不指定營運範圍或方法之金錢信託，其營運範圍下列何者非屬之？
(1)現金 (2)銀行存款 (3)短期票券 (4)上市股票
(4)
16. 在其他條件相同下，當殖利率變動1%時，高票面利率債券價格的變動會比低票面利率債券價格的變動：
(1)大 (2)一樣 (3)小 (4)不一定
(3)
46. 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則？
(1)年報 (2)公開說明書 (3)公開資訊觀測站 (4)以上皆是
(4)
65. 認購權證之「發行者」相當於下列選擇權策略中那一種角色？
(1)買進買權（BuyCall） (2)買進賣權（BuyPut） (3)賣出買權（SellCall） (4)賣出賣權（SellPut）
(3)
85. 下列何者非屬因出售商品或勞務之交易行為所簽發之票據？
(1)銀行承兌匯票 (2)商業承兌匯票 (3)交易性商業本票 (4)融資性商業本票
(4)
47. 下列敘述何者較正確？A.專門投資高科技產業股票的基金，其最適合用來比較績效的標竿(BenchmArk)是股票市場指數；B.投資人如果自己無專業投資知識，只好精挑細選基金來投資，這也是一種積極式的投資策略
(1)A.、B.都正確 (2)A.較正確 (3)B.較正確 (4)A.、B.都不正確
(3)
64. 金融機構間之新台幣拆款市場，係屬下列何者？
(1)債券市場 (2)貨幣市場 (3)股票市場 (4)外匯市場
(2)
78. 下列何者非屬貨幣市場的功能？
(1)配合中央銀行執行貨幣政策 (2)提供法人及個人理財工具 (3)提供股票買賣的機制 (4)建立利率指標
(3)
13. 各上市上櫃公司金融服務業應於何處揭露其所訂定之道德行為準則？
(1)年報 (2)公開說明書 (3)公開資訊觀測站 (4)以上皆是
(4)
18. 就保障目的而論，年輕夫妻養育子女期間應購買何種人壽保險？
(1)遞增型定期保險 (2)生存保險 (3)生死合險 (4)年金保險
(1)
5. 基金通路報酬之揭露原則為何？
(1)依基金別揭露 (2)依公司別揭露 (3)依註冊地別揭露 (4)不必揭露
(1)
9. 下列何者非車體損失險乙式之承保危險事故？
(1)擲物或墜落物 (2)第三者非善意行為 (3)碰撞及傾覆 (4)閃電及雷擊
(2)
53.
設(甲)全民健康保險，(乙)商業性健康保險，則下列敘述何者為非？
(1)甲之投保方式為強制性 (2)乙之給付按法律規定 (3)甲之經營主體為政府機關 (4)甲乙之保險成本均賴精算原理
(2)
59. 有關金融資產證券化之特性，下列何者錯誤？
(1)由創始機構發行有價證券 (2)現金流量可委由服務機構代為管理 (3)金融資產證券化得採信用增強機制 (4)所受讓特定金融資產為信用評等之基礎
(1)
75.
下列何者非我國農民健康保險承保的給付項目之一？
(1)生育給付 (2)傷病給付 (3)殘廢給付 (4)喪葬津貼
(2)
78.
下列何者不是我國保險法上財產保險的分類之一？
(1)火災保險 (2)陸空保險 (3)責任保險 (4)汽車保險
(4)
14. 證券買賣雙方或他們的經紀商(Broker)在一個集中的交易場所利用人工或電腦撮合進行交易所形成的市場，謂之： (1) 集中市場 (2) 店頭市場 (3) 短期市場 (4) 長期市場
(1)
36. 溢收客戶新台幣壹佰元，但是已聯絡不到客戶，請問下列處置何者正確？ (1)捐給慈善機構 (2)交給主管 (3)充當公費 (4)掛在帳上
(4)
49. 下列何者非屬行政院金融監督管理委員會之主管業務？ (1)金融控股公司 (2)證券業 (3)金融支付系統 (4)期貨業
(3)
55. 依票券金融管理法規定，融資性商業本票之發行，需委由經信用評等機構評等之金融機構保證，下列何者非屬前述所稱之金融機構？ (1)銀行 (2)投顧公司 (3)信託投資公司 (4)票券金融公司
(2)
64. 登錄公債係指： (1)無風險債券 (2)無實體公債 (3)垃圾債券 (4)固定利率公債
(2)
78. 某基金的市場波動度是9.9%，而同一時間市場波動度是9%，則該基金的β值是？ (1)1.2 (2)0.09 (3)1.1 (4)以上皆非
(3)
26. 本國外匯市場係由不同型態的外匯交易參與者所組成，下列何者非屬其組織成員？ (1)進出口商及旅行、投資者 (2)外匯指定銀行 (3)外匯經紀商 (4)期貨交易所
(4)
54. 上市股票的交易，下列何者係屬場外交易？
(1)一般交易 (2)鉅額交易 (3)盤後交易 (4)以上皆非
(4)
79. 股價指數期貨無法規避： (1)市場風險 (2)系統風險 (3)指數型投資組合之風險 (4)股利變動之風險
(4)
76. 下列何者係中央銀行實施公開市場操作的短期目標？ (1)影響貨幣數量及利率水準 (2)實現穩定物價 (3)經濟成長 (4)充分就業
(1)
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